Каждый инвестор хочет максимизировать потенциальную прибыль от вложения своего капитала. Криптовалюты, как никакой другой актив, подходят для этих целей, так как рост их стоимости может исчисляться десятками, сотнями, а иногда и тысячами процентов.
Однако для того, чтобы суметь получить эти сотни и тысячи процентов прибыли, нужно правильно выбирать цифровые валюты для инвестиций. В данной статье мы поговорим о том, на какие критерии следует обращать внимание при подборе монет для инвестиций, а также о том, какие именно коины имеют лучшие перспективы роста.
Узнать больше о том, что такое криптовалюты и какие они бывают, а также о том, как появляются новые цифровые валюты и каковы главные преимущества и риски вложения средств в новые коины можно, ознакомившись со статьей «Новые криптовалюты».
Как оценивать потенциал криптовалют
Когда встает вопрос о приобретении цифровых валют для вложения средств, необходимо тщательно подбирать криптоактивы для инвестирования. Есть несколько факторов, которые необходимо учитывать при определении того, какая криптовалюта самая перспективная.
- Сайт проекта. Первым делом нужно посетить вебсайт валюты, он должен быть простым и понятным в использовании, не содержать ошибок. На сайте должна содержаться информация о команде разработчиков, ключевых партнерах и инвесторах, цели проекта и валюты, а также его white paper.
- White paper криптовалюты. Это основной документ, в котором излагаются цели и стратегии использования цифровой валюты. Помимо этого, в него включается информация о токеномике коина, то есть сведения об эмиссии и распределении монет, а также политике сжигания токенов. Также должна быть дорожная карта, то есть план развития на несколько лет вперед.
- Соцсети проекта. У большинства крупных проектов имеются аккаунты в нескольких социальных сетях, главные из которых – это Твиттер (сейчас – X), Reddit и Discord. Можно проанализировать количество подписчиков и активность в комментариях, а также в целом упоминания той или иной валюты по тегам.
- Команда разработчиков и партнерские отношения. Как правило, эту информацию можно найти на сайте или соцсетях. Хорошо, если в команде разработчиков присутствуют известные в сфере криптовалют люди, ранее уже участвовавшие в запуске других успешных проектов.
- Рыночные показатели. Для получения различных финансовых показателей, таких как рыночная капитализация, объемов торгов, изменения стоимости и других можно посетить специализированные сайты, которые составляют рейтинги цифровых валют.
- Анализ колебаний стоимости. Криптовалюты являются очень волатильным активом, поэтому их цена может претерпевать значительные изменения даже в рамках коротких периодов. В идеале нужно искать валюты, стоимость которых постепенно увеличивается, однако это может быть непросто.
- Функционал криптовалюты. Не все цифровые валюты имеют какую-либо полезную функцию. При этом коины, которые решают какие-либо проблемы или улучшают функциональность блокчейна, более предпочтительны. Хотя некоторые из монет-мемов, не несущие никакой полезности, также набирают популярность.
Анализ сайта, соцсетей и white paper
Первое, что необходимо сделать при выборе, какая криптовалюта самая перспективная – это оценить и понять, что из себя представляет сам проект. Для этого нужно внимательно изучить его сайт, «белую книгу» и социальные сети.
Важно понимать, какие цели преследует проект, имеет ли он какую-либо уникальную технологию, которая может дать ему конкурентные преимущества. Например, особый алгоритм консенсуса, который позволит увеличить масштабируемость чейна, то есть скорость обработки операций, или снизить размер комиссионных вознаграждений.
Информацию о целях проекта и стратегиях использования его валюты можно найти в «белой книге». Не менее важной являются сведения о токеномике, то есть о том, как коины будут распределяться между инвесторами, а также механизмах выпуска и сжигания монет для поддержания баланса спроса и предложения.
Также важным аспектом любой white paper является дорожная карта, в которой подробно расписаны планы по дальнейшему развитию проекта, как правило, на несколько лет вперед. Если «белой книги» нет либо она содержит ошибки, например, грамматические или орфографические, то это тревожный сигнал.
В соцсетях можно найти сведения о запуске новых проектов, а также других новостях, которые с ними связаны. Помимо официального канала криптовалюты в соцсетях, где можно изучить взаимодействие команды проекта с юзерами, можно также поискать упоминания и обсуждения пользователей, проанализировать, преобладают положительные или отрицательные отзывы.
Тем не менее, опираться только на сведения с сайта или соцсетей проекта не стоит. Создать веб-страничку или аккаунт в соцсетях очень просто и практически ничего не стоит, поэтому мошенники могут использовать такие ресурсы с целью получения средств от доверчивых пользователей.
Анализ рыночных показателей
При оценке любого криптовалютного проекта, необходимо обратить внимание на его финансовые показатели. С их использованием можно лучше понять, какая криптовалюта самая перспективная. Рассмотрим основные показатели, на которые следует обратить внимание.
Рыночная капитализация – это первый и наиболее важный параметр. Эти данные можно найти на специальных сайтах, которые называются агрегаторами, например, CoinMarketCap, CoinDesk, CryptoRank, CoinGecko и другие. Они составляют собственные рейтинги цифровых валют.
Притом эти рейтинги динамичны, то есть данные на них изменяются каждый день и, если та или иная валюта теряет или растет в цене, ее позиции будут меняться. На таких сайтах можно найти информацию о любой существующей криптовалюте, включая рыночную капитализацию, текущий курс, объемы торгов и другие показатели.
Рыночная капитализация рассчитывается как произведение стоимости криптовалюты и общего количества коинов в обращении. Многие из новых цифровых валют на старте имеют достаточно низкую стоимость, поэтому необходима довольно крупная эмиссия, чтобы достичь хороших показателей рыночной капитализации.
Наиболее безопасными считаются инвестиции в криптовалюты, входящие в топ-100 в рейтингах цифровых валют. Тем не менее, далеко не всем новым и перспективным проектам удается попасть в это число. Поэтому многие эксперты рекомендуют дождаться «раскрутки» проекта, а не входить в него на стадии пресейла коинов.
Еще один немаловажный показатель – это объем торгов, он означает, сколько единиц той или иной валюты было продано за определенный период. Большие объемы указывают на заинтересованности инвесторов в данной валюте, что, в свою очередь, повышает ее ликвидность и стабильность цен.
Помимо общего количества коинов в обращении, есть и другой показатель – это общее максимальное предложение валюты. Этот показатель указывает на потенциально редкие монеты, которые могут повлиять на стоимость валюты в будущем как в сторону роста, так и в сторону понижения.
Функциональность криптовалюты
Важный фактор, который может оказать серьезное влияние на будущее той или иной
цифровой валюты – это полезность, которую несет проект, стоящий за ней. Поэтому при поиске ответа на вопрос, какая криптовалюта самая перспективная, необходимо исследовать ее функциональность.
Надо понимать, что далеко не все криптовалютные проекты имеют какое-либо практическое применение. Есть целая категория коинов, которые называются мем-токенами, которые не несут никакой пользы для юзеров, а имеют только функцию развлечения.
Тем не менее, и такие проекты имеют право на жизнь, и многие из них занимают топовые места в рейтингах криптовалют. И все же полезные функции, которые могут выполнять валюты, однозначно добавляют им очков в глазах инвесторов.
Первая и самая известная цифровая валюта, Биткоин, уже выступает в роли платежного средства, это его ключевое предназначение. Однако криптовалюты могут выполнять и другие функции, например, поддержание функционирования блокчейнов, которое выполняется с помощью стейкинга криптовалют.
Стейкинг означает блокировку определенного количества монет на установленный срок валидаторами, за что они получают право проверять операции в блокчейне и добавлять новые блоки в чейн. Эти коины используются в качестве гарантии качественного исполнения валидаторами своих обязанностей, а они получают вознаграждение за свою работу.
Еще одна заслуживающая внимания категория цифровых валют – это служебные токены. Они не только выполняют такие базовые функции как оплата комиссий за проведение операций, но также и дают право их держателям принимать участие в управлении проектом путем голосования и предложения собственных инициатив.
Какие еще факторы следует учитывать
Помимо внутренних факторов, которые относятся непосредственно к каждой отдельной цифровой валюте, ее ключевым особенностям, технологиям, команде разработчиков и так далее, есть и внешние факторы, которые необходимо учитывать при определении, какая криптовалюта самая перспективная.
Первый момент – это правовой статус цифровых валют. Проблема в том, что во многих странах крипта до сих не считается легальным платежным средством, то есть ей нельзя рассчитываться, а в некоторых странах запрещены любые операции с коинами, включая их добычу, покупку или передачу другим лицам.
Такие регуляторные меры, которые принимаются на уровне государств, могут негативным образом отразиться на всем криптовалютном секторе и поспособствовать снижению стоимости монет. А установление благоприятных условий, наоборот, способствует увеличению цены и повышению спроса на крипту.
Второй фактор – это события из мира финансов, политики и экономики и других сфер. Несмотря на то, что в основе блокчейна лежит децентрализация и идея независимости от каких-либо государств или государственных органов, цифровые валюты не могут существовать в собственном, изолированном от всего происходящего мире.
В периоды, когда наблюдается нестабильность на традиционных финансовых рынках, конфликты или другие мощные потрясения, это зачастую приводит к снижению толерантности инвесторов к риску, и они предпочитают более надежные и стабильные активы. А в более спокойное время они чувствуют себя увереннее и готовы вкладываться в активы с более высоким уровнем риска, такие как криптовалюты.
Третий фактор – это технологические новшества. Сама по себе технология блокчейн стала прорывом и может использоваться для передачи и хранения данных не только в сфере криптовалют, но и во многих других сферах. Однако и она продолжает эволюционировать, и проекты, которые применяют технические новшества, получают больше шансов на успех.
Какую крипту выбрать для краткосрочных вложений
Рынок цифровых валют имеет такое свойство, что он демонстрирует либо единовременный рост, либо снижение практически всех активов. То есть если на нем наблюдается подъем, то повышение стоимости демонстрируют все ключевые валюты, а если падение – то уменьшение стоимости.
Поэтому при определении, какая криптовалюта самая перспективная, нужно оценивать состояние данного рынка в целом. В настоящее время стоимость большинства цифровых валют далека от максимальных показателей, однако эксперты предсказывают значительный рост их цены.
Кроме этого, следует обратить внимание на новостной фон в отрасли, привлечение новых технологий или инвестиций от крупных компаний. Также для быстрого заработка подходят «свежие» коины, которые только выходят на рынок. Они могут продемонстрировать рост на несколько сотен процентов в первые дни торгов.
В то же время необходимо помнить и о более высоком уровне риска, чем с инвестированием в уже известные монеты. Так, такие стартапы могут оказаться мошеннической уловкой либо «мыльным пузырем», который лопнет сразу после выхода на биржу.
Поэтому если инвестор не готов подвергаться высокому риску, нужно выбирать активы, которые уже несколько лет на рынке, но имеют дальнейший потенциал для роста. Приведем несколько примеров таких криптовалют, которые на текущий момент считаются перспективными:
- Платформа Solana и ее собственный токен SOL были созданы с целью повышения масштабируемости блокчейна. Благодаря уникальному алгоритму консенсуса данная сеть показывает отличные результаты – ее пропускная способность составляет 65 тысяч операций в секунду;
- Проект Tron и его служебная валюта TRX – это площадка, разработанная для создания децентрализованных приложений в различных сферах, включая соцсети, образование и развлечения. Проект получил мощную поддержку в криптовалютном сообществе;
- Сервис Aave дает пользователям возможность зарабатывать, вкладывая свои деньги под проценты, а другим юзерам получать кредиты без посредников в виде банков. Токены AAVE выполняют несколько функций в данном сервисе, включая возможность управления проектом;
- Платформа Chainlink отличается возможностью интеграции и взаимодействия блокчейна с внешними источниками данных, в частности, стратегическим партнерством с банковской системой Swift. В 2023 году токен проекта LINK опередил Биткоин по темпам роста.
Какие валюты выбрать для долгосрочного инвестирования
В классическом понимании под инвестициями подразумевается вложение средств в какие-либо активы на длительный срок, нередко составляющий несколько лет. На этот период деньги «замораживаются» и не могут быть использованы для других целей, поэтому для таких целей выбираются наиболее надежные и стабильные активы.
Определить, какая криптовалюта самая перспективная для долгосрочного инвестирования, не так-то просто из-за огромного разнообразия криптовалютных проектов. Для инвесторов, вкладывающих средства на длительный срок, не имеют значения ежедневные колебания стоимости валюты, им важен ее потенциал для долгосрочного роста.
Первое и главное правило инвестора – это «не класть все яйца в одну корзину», то есть не вкладывать весь капитал в одну валюту, какой бы привлекательной она ни казалась. Необходимо составить инвестиционный портфель, включающий в себя активы с разным уровнем риска и потенциальной доходности.
Некоторые вкладчики предпочитают составлять более консервативные портфели, в которых на долю цифровых валют приходится не более 5-10% от общего капиталовложения. Другие составляют более агрессивные портфели, которые могут целиком состоять из разных криптовалют.
В любом случае правильный подбор конкретных валют для вложения средств становится ключевым фактором успешных инвестиций. К более надежным криптовалютам относятся известные монеты, которые уже много лет существуют на рынке и демонстрируют стабильный рост, такие как Биткоин, Эфир, Лайткоин и другие.
При этом данные коины продолжают демонстрировать повышение стоимости, соответственно, по-прежнему являются отличными объектами для инвестиций. При этом их стоимость достаточно высока, особенно это касается Биткоина, что делает их не слишком доступными для широкого круга инвесторов, хотя эти монеты можно покупать частями.
Что же касается новых проектов, необходимо учитывать все вышеперечисленные факторы перед тем, как вкладывать в них средства. Это связано с тем, что далеко не всем новым криптовалютам удается «выстрелить» и подняться в цене на десятки или сотни процентов, но, когда это происходит, инвесторы получают хороший заработок.
Какая криптовалюта самая перспективная
Итак, мы уже достаточно много поговорили о том, какие факторы следует учитывать при поиске наиболее перспективных валют для вложения средств. Попробуем подытожить эту информацию и определить, каким же критериям должны соответствовать цифровая валюта, которая имеет хороший потенциал для роста.
Первое – это открытость и доступность информации о самом проекте, а также его разработчиках, крупных партнерах и инвесторах. Эта информация должна быть размещена на официальном веб-сайте, а также аккаунтах проекта в соцсетях. Повышенный спрос со стороны инвесторов свидетельствует в пользу криптовалюты.
Следующее – это наличие уникальной технологии или другой инновации, которая способна существенным образом улучшить функционирование блокчейна, например, увеличить его пропускную способность, либо предоставить какие-либо новые возможности для заработка или получения пассивного дохода.
Еще один важный фактор – это отсутствие перекупленности, под которой понимается быстрое повышение стоимости криптовалюты, которое привело к тому, что она торгуется по более высокой цене, чем ее реальная стоимость. Причиной этого могут стать различные обстоятельства, например, рыночные спекуляции.
Следует понимать, что за периодом перекупленности последует коррекция, то есть снижение стоимости до достижения уровня справедливой цены монеты. Бывают также и другие периоды – перепроданности, когда коины торгуются ниже их реальной стоимости, и это удачное время для покупки.
Немаловажное значение при выборе криптоактивов для инвестиций имеет срок, на который планируется вложение капитала. Для сравнения подбора валют для краткосрочного и долгосрочного инвестирования предлагаем взглянуть на таблицу ниже:
| Критерий | Краткосрок | Долгосрок |
| Период вложения средств | От нескольких дней до нескольких недель | От нескольких месяцев до нескольких лет |
| Анализ | Преимущественно технический | Преимущественно фундаментальный |
| Возможности для получения пассивного дохода | Нет | Да |
| Возможности для заработка | Можно зарабатывать как на росте, так и на снижении цены | Заработок от постепенного увеличения стоимости |
| Риск | Высокий | Средний |
Заключение
В данной статье мы разобрали, какие критерии стоит учитывать при определении, какая криптовалюта самая перспективная. В первую очередь учитываются такие факторы как рыночные показатели, команда разработчиков, технические новшества, функционал криптовалюты и некоторые другие.
Потенциально высокую доходность могут приносить как новые проекты, которые только появляются на рынке, так и уже известные криптовалюты. Разница заключается в размере первоначальных инвестиций: стоимость новых коинов, которые только выходят на рынок, зачастую оказывается существенно ниже цены известных и популярных валют.
Однако цена – это далеко не единственный фактор, который следует учитывать. Не менее важные показатели – это рыночная капитализация и объемы торгов, которые указывают на заинтересованность инвесторов в той или иной валюте. Также положительным фактором является отсутствие перекупленности, то есть завышенной цены.
Положительным моментом является наличие инновационной технологии или других уникальных особенностей, которые выделяют проект среди других аналогов. Это может быть решение по повышению масштабируемости чейна, то есть скорости обработки операций, либо снижению затрат, либо получению пассивного дохода и так далее.
Если цифровая валюта несет в себе какие-либо полезные функции – это еще один плюс к ее привлекательности в глазах инвесторов. Монеты могут использоваться не только в качестве платежного средства или объекта инвестиций, а также для получения пассивного дохода, выполнения управленческих функций и других.
Рекомендуем
Где отслеживать новые криптовалюты
Какая криптовалюта будет расти
Ближайшие листинги криптовалют
Назад к статьям
