empty
 
 
15.09.2021 19:57 UTC +4
Банк России: 8 признаков платежных махинаций
Банк России: 8 признаков платежных махинаций

Представители российского регулятора обеспокоены ростом числа мошеннических сделок, зафиксированных в финансовой сфере. На этом фоне Банк России усилил контроль за платежами, проводимыми между физическими лицами.

С целью контроля над платежами российских граждан и обеспечения их безопасности ЦБ РФ выпустил соответствующие рекомендации. К ним относятся восемь признаков сомнительных финансовых операций, которые должны насторожить руководство банков. Данные меры направлены на пресечение отмывания денег, контроль над незаконной предпринимательской деятельностью и криптовалютными операциями.

К числу мошеннических действий с точки зрения ЦБ РФ относятся:

1) одномоментное проведение банковских операций среди большого количества контрагентов–физлиц (свыше 10 в день и более 50 – в месяц);

2) масштабное количество одновременно проведенных безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

3) оперирование огромными суммами между физлицами (более 100 тыс. в день и свыше 1 млн руб. в месяц);

4) отсутствие платежей в адрес юрлиц для обеспечения их жизнедеятельности (оплаты коммунальных услуг, услуг связи, иных товаров или работ);

5) крайне низкие суммы операций по отношению к остатку денежных средств (например, за неделю средний остаток средств на банковском счете не должен превышать 10% от среднедневного объема операций);

6) очень короткий временной промежуток (1 минута и менее) между зачислением денежных средств и их списанием;

7) проведение операций по зачислению и списанию денежных средств в течение 12 часов (т.е. не более суток);

8) совпадение идентификационной информации об устройстве, которым пользуются разные клиенты–физлица, для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу средств.

Операции, которые соответствуют хотя бы двум критериям из списка, попадают под контроль регулятора. Подобное ужесточение ЦБ РФ объясняет необходимостью отслеживать мошеннические манипуляции, связанные с отмыванием денег, а также махинации с платежами физлиц. Кроме этого, под контроль попадают граждане, осуществляющую незаконную предпринимательскую деятельность, в том числе при расчетах в криптовалютных обменниках.

По мнению представителей Банка России, данные меры направлены на защиту интересов добросовестных потребителей и на уменьшение противозаконных операций.

Важное значение имеет актуальный курс доллара.

Стоит ли сегодня приступать к торговле?

Если вас мучают такие сомнения – заручитесь перед выходом на рынок экспертным мнением. В нашей команде есть трейдеры, имеющие многолетний и успешный опыт торговли на Форекс. Они всегда готовы поделиться своими профессиональными наработками и эффективными торговыми рекомендациями.

*Представленный анализ рынка носит информативный характер и не является руководством к совершению сделки.

С уважением,
Команда аналитиков ИнстаФорекс
ГК ИнстаФинтех © 2007-2024
  • Большая пятерка
    от ИнстаФорекс
    ИнстаФорекс продолжает претворять
    в жизнь ваши самые смелые мечты.
    СТАТЬ УЧАСТНИКОМ
  • Счастливый депозит
    Пополни счет на $3 000 и получи еще $8000!
    В марте мы проводим розыгрыш $8000 в рамках акции "Счастливый депозит"!
    Пополнив счет на сумму не менее $3 000, вы автоматически становитесь участником акции.
    СТАТЬ УЧАСТНИКОМ
  • Девайсы в подарок
    Становитесь участником розыгрыша мобильных девайсов при пополнении счета от $500
    СТАТЬ УЧАСТНИКОМ
  • Бонус ИнстаФорекс 100%
    Прекрасный шанс увеличить первый депозит на 100%
    ПОЛУЧИТЬ БОНУС
  • Бонус на каждое пополнение ИнстаФорекс 55%
    Оформите заявку и увеличивайте каждый депозит на 55%
    ПОЛУЧИТЬ БОНУС
  • Бонус на каждое пополнение ИнстаФорекс 30%
    Реальная возможность увеличить каждый депозит на 30%
    ПОЛУЧИТЬ БОНУС
Сейчас не можете говорить по телефону?
Задайте Ваш вопрос в чате.
Обратный звонок